Зачем проходить верификацию и стоит ли беспокоиться, предоставляя свои личные данные?

Подобным вопросом рано или поздно задается каждый владелец криптовалюты и не только. Почему процедура KYC является необходимостью и какие нюансы с этим связаны - наши  советы и лайфхаки блога.

Что такое KYC?

. Прохождение KYC заключается в предоставлении разумно полных персональных сведений контрагентами-юридическими лицами, в пользу которых проводится финансовая операция. Иными словами, компания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить транзакцию и убедиться, что платеж не будет связан с отмыванием денег, финансированием терроризма или уклонением от уплаты налогов.

Для блокчейн-отрасли процедура KYC — относительно новая сфера применения, но идентификация инвесторов и разработчиков становится неотъемлемой частью развития больших и успешных проектов. Понятие «Знай своего клиента» пришло в криптоиндустрию из банковской сферы и биржевой торговли. Помимо идентификации и верификации клиента, отслеживания подозрительных транзакций, KYC также подразумевает управление рисками. Например, для конкретных клиентов рациональным является установление фильтров на тип и количество транзакций.

О преимуществах прохождения процедуры

Говоря о необходимости верификации, стоит осветить две стороны медали: пользу KYC для проектов и преимущества непосредственно для пользователей криптовалют.
Соблюдение процедуры KYC криптопроектами является индикатором их работы в правовом поле. Эти требования — не прихоть финансовых организаций и сервисов. Условия закреплены в законодательстве, нормативных документах банковских регуляторов и международных организаций. Конечная цель всех предписаний — запрет обслуживания анонимных счетов.

Нарушение требований KYC влечет за собой санкции, репутационные потери и может привести к прекращению деятельности. Чтобы обезопасить себя, многие компании вводят строгую KYC/AML-политику, которая делает клиента, его действия и транзакции прозрачными для регуляторов.

Что дает KYC для владельцев криптовалюты?

Для того, чтобы пользователи криптобирж предоставляли информацию о себе, часто применяются различные ограничения. В частности, лимитируются ввод и вывод средств, объемы торгов, доступные функции и другие. В то же время, верификация позволяет требовать финансовой компенсации, если биржа по какой-то причине потеряет ваши деньги. Кроме того, верификация личности и прохождение всех процедур KYC & AML — это дополнительный этап обеспечения сохранности ваших средств. Если вы пройдете процедуру, злоумышленник не сможет легко украсть ваши деньги, упираясь при проведении транзакций как минимум — в лимиты, а как максимум — в требования подтверждения верификации.

Инструкция к прохождению KYC

KYC включает в себя несколько процедур, которые, при четком выполнении действий, не отнимут у вас много сил и времени. В общем, алгоритм процедуры KYC состоит из 3 основных этапов: идентификации, верификации и аутентификации клиента.
Идентификация  — этап предоставления документов, на котором система знакомится с клиентом и присваивает ему идентификатор на сервере компании. На нем пользователю дают логин и пароль, записывают голос, делают фото/видео или снимают отпечаток пальца.
Верификация  — этап проверки документов и предоставленной информации, после которого система подтверждает личность человека.
Аутентификация  — подтверждение личности при повторном обращении. На этом этапе пользователь вводит логин и пароль, а система проверяет его биометрические данные.

 

 

Уровень 0: Верификация email адреса

Занимает минимум времени и усилий, но в то же время является важным этапом процедуры.

Уровень 1: Личная информация

Этот шаг требует от пользователя предоставление базовой информации — ФИО, дата рождения, национальность, контактный номер телефона. На данном этапе модератор не совершает проверку. Будьте внимательны и вводите информацию в соответствии с документами, подтверждающими вашу личность.

Уровень 2: Личность

Для верификации данного пункта, необходим один из четырех документов: паспорт/удостоверение личности/водительское удостоверение/другой документ, подтверждающий личность (паспорт является оптимальным вариантом).

 

Необходимо предоставить данные документа в текстовом формате в соответствии с оригиналом. Кроме того, пользователь должен загрузить качественное фото с вышеупомянутым документом и запиской. Требования, которым должно соответствовать изображение могут быть разные.

Уровень 3: Адрес

На этом этапе пользователь должен предоставить информацию о местоположении для надежного учета. Для подтверждения местожительства пользователь может использовать один из следующих документов:

  • Квитанция за коммунальные платежи (газ, водопровод, электричество)
  • Квитанция за услуги связи (интернет или стационарный телефон)
  • Выписка с банковского/карточного счета с печатью и подписью представителя банка
  • Подтверждение банка об открытом счете на ваше имя с печатью и подписью представителя банка
  • Уведомление из налоговой

Прописка в паспорте может прилагаться только в особых случаях. Например, если фактическое место проживания (дом, или квартира) оформлены на супругу, мать, отца и т.д.

Подводя итог, бояться процедуры KYC не стоит. В среднем, верификация занимает 5–10 минут, но потратив это время, вы откроете для себя больше возможностей. Иногда в случае раздачи токенов, так сказать аирдропы криптомонет, просят пройти как раз этот KYC. А ты готов отправить свою ракету to the moon? ;)

Добавить комментарий

Проверка комментариев включена. Ваши комментарии будут опубликованы после модерации.


Защитный код
Обновить